Alle erhvervskunder skal legitimere sig

Derfor skal du aflevere legitimation

Hvidvaskloven stiller krav om, at Lån & Spar identificerer sine kunder, og vi har valgt, at alle erhvervs- og foreningskunder skal legitimere sig med billedlegitimation, adresse og erhvervsdokumentation.

Vi skal kende omfanget af din forretning

Vi skal samtidig kende formålet med dit engagement i Lån & Spar og det forventede omfang af din forretning (den forventede omsætning på kontoen, oplysninger om udenlandske overførsler mm.).

Hvordan legitimerer jeg mig?

Du kan uploade en kopi af din legitimation i Lån & Spars mobilbank (app), i Netbanken eller indlevere det i et af vores rådgivningscentre.

Gyldig legitimation er:

Pas
Kørekort
Dit gule sundhedskort (fysisk eller digitalt, hvis hele CPR-nummeret fremgår).

Har du ikke et pas eller kørekort, kan du bruge et billede af dit sundhedskort sammen med din dåbs-/navneattest eller forskuds-/årsopgørelse fra SKAT.

Digital legitimation, som f.eks. kørekort-app, kan ikke anvendes som legitimationsdokumentation i Lån & Spar, medmindre det drejer sig om det digitale sundhedskort, hvor hele CPR-nummeret fremgår.

Løbende opdatering

Derfor kontakter vi løbende vores kunder for at få opdaterede oplysninger om legitimation og forretning.

Find din virksomhedstype

A/S og APS

Hvidvaskloven stiller krav om, at vi identificerer vores kunder. Du skal give os følgende dokumenter, når du identificerer dig for os:

Vedtægter
Seneste årsregnskab
Generalforsamlingsreferat fra den seneste ordinære generalforsamling (og fra seneste ekstraordinære generalforsamling, hvis en sådan er afholdt)
Kopi af ejerbog (se mere på Erhvervsstyrelsens hjemmeside)
Legitimation af ejere/reelle ejere (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af de tegningsberettigede (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af fuldmagtshavere/netbanksbrugere (pas/kørekort og sundhedskort)

Oplysninger om selskabets forventede forretningsomfang og formål med Lån & Spar Bank udfyldes som en del af onboarding-processen via systemet "Compliance Connect". Bemærk, at vi kan stille krav om yderligere dokumentation afhængigt af de specifikke forhold

Enkeltmandsvirksomhed, I/S og K/S

Hvidvaskloven stiller krav om, at vi identificerer vores kunder. Du skal give os følgende dokumenter, når du identificerer dig for os:

Ved I/S og K/S: hhv. kopi af interessentskabskontrakt og vedtægt for K/S
Seneste årsregnskab eller seneste årsopgørelse fra ejer af enkeltmandsvirksomhed, interessenter samt reelle ejere af kommanditister og komplementarer
Legitimation af ejere samt de tegningsberettigede (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af fuldmagtshavere/netbanksbrugere (pas/kørekort og sundhedskort)

Oplysninger om virksomhedens forventede forretningsomfang og formål med Lån & Spar Bank udfyldes som en del af onboarding-processen via systemet "Compliance Connect". Bemærk, at vi kan stille krav om yderligere dokumentation afhængigt af de specifikke forhold.

Foreninger og fonde

Hvidvaskloven stiller krav om, at vi identificerer vores kunder. Du skal give os følgende dokumenter, når du identificerer dig for os:

Vedtægter
Seneste årsregnskab
Generalforsamlingsreferat fra den seneste ordinære generalforsamling (og fra seneste ekstraordinære generalforsamling, hvis en sådan er afholdt). Herunder dokumentation for, hvem der er valgt til bestyrelsen.
Bestyrelsesoversigt med oplysninger om alle bestyrelsesmedlemmers bestyrelsespost, CPR-nr., navn og adresse.
Legitimation af alle bestyrelsesmedlemmer samt de tegningsberettigede (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af fuldmagtshavere/netbanksbrugere (pas/kørekort og sundhedskort)
Ved fonde: legitimation af evt. reelle ejere (pas/kørekort og sundhedskort)

Oplysninger om foreningens forventede forretningsomfang og formål med Lån & Spar Bank samt jeres bestyrelsesoversigt udfyldes som en del af onboarding-processen via systemet "Compliance Connect". Bemærk, at vi kan stille krav om yderligere dokumentation afhængigt af de specifikke forhold.

Selskaber under stiftelse

Hvidvaskloven stiller krav om, at vi identificerer vores kunder. Du skal give os følgende dokumenter, når du identificerer dig for os:

Stiftelsesdokument inkl. vedtægter
Referat af stiftende generalforsamling
Legitimation af stifterne
Såfremt stifterne er selskaber, skal der indleveres dokumentation for disse selskaber (jf. afsnit om selskaber) samt personlig legitimation af de reelle ejere (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af de tegningsberettigede (pas/kørekort og sundhedskort)
Legitimation af fuldmagtshavere/netbanksbrugere (pas/kørekort og sundhedskort)