Vi har brug for dokumentation fra dig

Som kunde i Lån & Spar vil du opleve, at vi løbende har brug for dokumentation og legitimation fra dig.

Her på siden kan du blive klogere på, hvad vi bruger det til, hvordan det foregår, hvilke oplysninger vi beder om og meget mere.

Derfor beder vi dig om dokumentation

Som bank er vi forpligtet til at følge hvidvaskloven. Det betyder, at vi skal kunne dokumentere, hvor dine penge stammer fra, og hvordan du bruger vores produkter og tjenester. Dokumentationen er både et lovkrav og en vigtig del af vores ansvar for at sikre et trygt og sikkert finansielt miljø.

Når vi kender vores kunders økonomiske forhold og forventet brug af banken, kan vi

forebygge hvidvask, terrorfinansiering og økonomisk kriminalitet
sikre, at banken ikke bliver misbrugt til ulovlige formål
skabe tryghed for dig, så du ved, at dine midler bliver håndteret korrekt og i overensstemmelse med lovgivningen.

Du kan derfor opleve, at vi beder dig sende dokumentation som f.eks. legitimation, forklaringer på større ind-/udgående transaktioner eller oplysninger om dine midlers oprindelse.

Dokumentationen er nødvendig for, at vi kan forstå og dokumentere dine økonomiske aktiviteter. Samtidig hjælper det os med at sikre, at din økonomi stemmer overens med lovkravene og forventede mønstre.

Krav om dokumentation gælder alle vores kunder

Lovkravet om dokumentation gælder både nye og eksisterende kunder. Selv hvis du har været kunde hos os i mange år, kan du opleve, at vi kontakter dig for at få opdaterede oplysninger.

Vi ved, at det kan føles som en ekstra byrde, men det er en vigtig del af at beskytte både dig som kunde og samfundet som helhed.

Din sikkerhed er vigtig for os

Hvidvaskloven forpligter os som bank til at have et grundigt kendskab til vores kunder. Når vi har et godt kendskab, kan vi reagere, hvis vi bemærker usædvanlige handlinger eller atypiske transaktioner på vores kunders konti.

Vi har desuden pligt til at underrette myndighederne, hvis der opstår mistanke om, at en transaktion kan være relateret til hvidvask eller terrorfinansiering.

Hvidvaskloven pålægger alle banker at identificere og undersøge mistænkelige eller usædvanligt store transaktioner og aktiviteter. Derfor overvåges alle transaktioner og aktiviteter løbende. Under undersøgelsen af transaktionerne kan det være nødvendigt at kontakte dig for at udelukke enhver forbindelse til hvidvask eller terrorfinansiering.

Når vi stiller spørgsmål om dine transaktioner, formålet med din konto eller lignende, er det derfor ikke ensbetydende med, at du har gjort noget forkert eller er under mistanke.

Det handler om at få en bedre forståelse af din brug af banken, så vi kan beskytte dig bedst muligt og samtidig opfylde vores juridiske forpligtelser.

Hvilken form for legitimation kan jeg bruge?

Du kan bruge gyldig legitimation, som f.eks:

pas
kørekort
dit gule sundhedskort

Har du ikke pas eller kørekort, kan du bruge et billede af dit sygesikringsbevis sammen med din dåbs- eller navneattest eller forskuds- eller årsopgørelse fra SKAT.

Du kan uploade en kopi af din legitimation i Lån & Spars mobilbank eller vise den i et af vores rådgivningscentre.

Digital legitimation, f.eks. kørekort-app eller sundhedskort-app, kan ikke anvendes som legitimationsdokumentation i Lån & Spar.

Det spørger vi aldrig om

Selvom vi kan bede dig om at indsende legitimation eller svare på spørgsmål om din økonomi, så er der nogle oplysninger, vi som bank aldrig vil bede dig om.

Det gælder eksempelvis:

dine kortoplysninger
dine personlige adgangskoder
dit MitID login

Hvis du bliver bedt om at udlevere en af disse oplysninger via telefon, sms eller mail, er det vigtigt, at du afbryder kontakten.

Find gode råd mod svindel her

Hent og udfyld blanketterne

Har du ikke mulighed for at udfylde dine oplysninger i net- eller mobilbank, kan du i stedet printe vores to blanketter, udfylde dem og indsende dem til os med posten.

Blanketterne skal sendes til dit rådgivningscenter. Find adressen her.

Du finder blanketterne her

Hent blanket - skatteerklæring

Hent blanket - forventet brug af konti