Redegørelse om inspektion på hvidvaskområdet

Finanstilsynet var i maj 2025 på inspektion i banken og undersøgte hvidvaskområdet. Inspektionen har givet anledning til syv påbud og to påtaler.

Inspektionen identificerede områder, hvor vi skal forbedre vores politikker, forretningsgange og kontroller. Vi har fået påbud om bl.a.:

• At revidere vores hvidvaskpolitik og gøre den mere målrettet.
• At styrke compliancefunktionens kontroller af vores hvidvasktiltag.
• At sikre ajourførte kundekendskabsoplysninger og tilstrækkelig risikoklassificering.
• At foretage skærpede kundekendskabsprocedurer, hvor der er øget risiko for hvidvask.

“Lån & Spar har de seneste år investeret betydelige ressourcer for at styrke vores indsats og bidrage til den vigtige samfundsdagsorden med at forebygge hvidvask og terrorfinansiering i Danmark. Vi har styrket organisationen og allerede inden tilsynsbesøget igangsat en handlingsplan med konkrete initiativer, som vi er i gang med at implementere. Målet er så hurtigt som overhovedet muligt at få løst de forhold, som Finanstilsynet påpeger. Flere af forholdene ser vi allerede som løst, og resten forventer vi at være i mål med inden for kort tid. Vi tager Finanstilsynets reaktioner til efterretning," siger John Christiansen Administrerende direktør.

Læs redegørelsen