Gode råd til din årsopgørelse

Mandag den 23. marts får du officielt adgang til din årsopgørelse for 2025 på skat.dk. Husk at tjekke, om du har alle fradrag med.

Mandag den 23. marts – eller ofte allerede fredagen op til – kan du se din årsopgørelse på Skattestyrelsens hjemmeside. Her kan du se, om du skal have penge tilbage eller har betalt for lidt i 2025. Er du en af dem, der får penge tilbage, lander de på din konto fra den 24. april.

Vi har samlet 10 punkter, som du selv skal huske at oplyse på din årsopgørelse, og som kan være en god idé at gennemgå: 

 

1. Kørselsfradrag (befordringsfradrag)

Har du mere end 24 kilometer til og fra arbejde (over 12 km hver vej), kan du få fradrag for hver kilometer, du kører udover det. 

Du får fradrag for de dage, du reelt kører til og fra arbejde. Du må derfor ikke medregne dage, hvor du eksempelvis har arbejdet hjemmefra, holdt ferie eller været syg.

Hvis du kan få kørselsfradrag, skal du huske at oplyse det på din årsopgørelse. 

Beregn dit kørselsfradrag for 2025

 

2. Servicefradrag 

Du kan få fradrag for ydelser som f.eks. rengøring, børnepasning og havearbejde. Servicefradragets værdi er ca. 26 %. Hvis du har betalt 1.000 kr. for en serviceydelse, sparer du ca. 260 kr. i skat.

I 2025 var servicefradraget 17.500 kr. per person. I 2026 er fradraget op til 18.300 pr. person

Arbejde, som er udført i 2025, skal være betalt senest 28. februar 2026, for at du kan få fradrag. Betaler du det senere, får du fradraget i det indkomstår, hvor det er betalt. 

Læs mere om servicefradraget  

 

3. Gevinst og tab på aktier og andre værdipapirer

Aktier bliver beskattet som aktieindkomst, og derfor skal du betale skat af udbytte og gevinst ved salg af aktier. Hvis du har haft et tab ved salg af dine aktier, kan du trække tabet fra. 

Skattestyrelsen modtager ikke oplysninger om aktier i depoter i udlandet, så her er det vigtigt, at du selv beregner gevinst og tab og oplyser det på din årsopgørelse. I de fleste tilfælde modtager Skattestyrelsen oplysninger om aktier i dansk depot, men det er stadig vigtigt, at du sikrer, at oplysningerne er korrekte.

Læs mere om skat af aktier

 

4. Gevinst og tab på kryptovaluta

Når du handler med krypto, gælder der særlige regler for, hvordan du skal opgøre dine handler.

Gevinster beskattes som udgangspunkt ligesom din løn (dog uden am-bidrag på 8 %), fordi de indgår som personlig indkomst. Hvis du har haft et tab, kan du få fradrag, hvilket udgør 26 % af dit tab.

Læs mere om krypto

 

5. Indtægter fra deleøkonomi (platformsøkonomi)

Hvis du tjener penge på at udleje din bolig, din båd eller campingvogn, passer børn eller laver havearbejde for andre private, skal du i de fleste tilfælde betale skat af din indtægt.

Se aktiviteterne og læs om reglerne

 

6. Børnebidrag

Du får fradrag for børnebidrag til dine børn under 18 år, der ikke bor hos dig. Betaler du gennem Udbetaling Danmark, får du automatisk fradrag. Har du en privat aftale, skal du selv skrive det på årsopgørelsen.

Fradragets værdi er ca. 27 %, så hvis du eksempelvis betaler 1.000 kr. i børnebidrag, sparer du ca. 270 kr. i skat.

Læs mere om fradraget

 

7. Fradrag for ægtefællebidrag

Hvis du betaler ægtefællebidrag, kan du få fradrag. Omvendt skal du betale skat af beløbet, hvis du modtager ægtefællebidraget. Det gælder uanset om I er separeret, fraskilt eller flytter fra hinanden permanent.

Hvis du betaler bidraget gennem Udbetaling Danmark, får du automatisk dit fradrag.

Læs mere, hvis du betaler uden om Udbetaling Danmark

 

8. Kost og logi eller dobbelt husførelse

Hvis du har en midlertidig arbejdsplads langt fra din bolig, kan du få fradrag for enten kost og logi eller dobbelt husførelse. Afstanden skal være så stor, at du ikke kan overnatte hjemme og rejse frem og tilbage hver dag.

Læs mere om fradraget

 

9. Fradrag for arbejdsrelaterede udgifter

I nogle tilfælde kan du få fradrag for arbejdsrelaterede udgifter som eksempelvis kurser, IT-udstyr, arbejdstøj mm. 

I 2025 er der ikke fradrag for de første 7.300 kr. I 2026 er det 7.600 kr.

Læs mere om fradraget

 

10. Udlandsforhold

Når der er tale om udlandsforhold, er det altid en god idé at tjekke sin årsopgørelse. Det gælder både hvis du bor i Danmark, men arbejder i udlandet og omvendt, når du flytter til eller fra Danmark, er studerende i Danmark, er søfarende eller grænsependler og meget mere. 

Læs om reglerne her

 

Ret din årsopgørelse inden 20. maj – og gerne før

Har du ændringer til din årsopgørelse? Fristen for at rette i årsopgørelsen er 20. maj. Laver du ændringerne inden fristen, og du skal have penge tilbage, får du dem udbetalt hurtigere. I de fleste tilfælde, bliver de sat ind på din konto fra den 12. april.

 

Jeg skal betale penge tilbage i skat – hvad gør jeg?

Hvis du betaler din restskat mellem den 1. januar og den 1. juli 2026, skal du betale en rente på 3,7 % regnet fra 1. januar til og med betalingsdagen. Det betyder, at jo hurtigere du betaler din restskat, jo mindre skal du betale i renter.

Hvis du betaler efter den 1. juli, regner et procenttillæg på 5,7 % op til 25.368 kr. ind i din skat for 2025.

Restskat over 25.368 kr. opkræves i op til 3 rater i løbet af august, september og oktober 2026. Du får besked i Digital Post umiddelbart før, du skal betale en rate.

Læs om betaling af restskat

 

Ret forskudsopgørelsen for 2026

Nu du alligevel er logget på skat.dk, så husk at tjekke din forskudsopgørelse for 2026 og sikre dig, at tallene stemmer. Særligt, hvis du skal betale penge tilbage i skat i år.

Det er også en god idé at tjekke din forskudsopgørelse, hvis du eksempelvis har købt eller solgt bolig, lagt lån om eller har fået nyt job.